Estabelecimentos comerciais eram utilizados para simular compras com cartões de crédito comprometidos e receber valores de transações que não correspondiam a vendas reais. Esse era o mecanismo de fraude atribuído ao grupo investigado pela Polícia Civil de Alagoas na Operação Ouro Verde, deflagrada na manhã desta terça-feira (10).
Abaixo, confira como era a dinâmica em sequência:
- De acordo com a investigação, as operações financeiras eram realizadas sem a presença física dos cartões e de forma automatizada e sucessiva.
- Os estabelecimentos recebiam inicialmente os valores das supostas vendas, que eram processados como pagamentos legítimos.
- O prejuízo para a instituição de pagamentos acontecia posteriormente, quando os verdadeiros titulares dos cartões identificavam as cobranças e contestavam as transações.
- Como os valores já haviam sido repassados aos estabelecimentos, as operações geravam perdas financeiras. A estimativa do prejuízo é de aproximadamente R$ 1 milhão.
- Para dificultar a identificação da origem e do destino do dinheiro, os recursos eram rapidamente distribuídos entre diferentes contas bancárias e pessoas.
- Os investigadores também identificaram indícios de que empresas e terceiros eram utilizados para ocultar a movimentação financeira.
- A apuração aponta ainda que o grupo tinha uma estrutura organizada, com divisão de tarefas entre os envolvidos.
- Os investigados são suspeitos de estelionato eletrônico, lavagem de dinheiro e organização criminosa.
Cumprimento de mandados
Ao todo estão sendo cumpridos cinco mandados de prisão preventiva e 21 de busca e apreensão distribuídos entre cidades de Alagoas, Bahia e Ceará.
Os presos serão encaminhados ao sistema prisional e ficarão à disposição da Justiça.
* Estagiária sob supervisão