O Bank of America recebeu multas que totalizam US$ 1,95 bilhão por falhas no cumprimento das obrigações de vigilância contra atividades ilícitas.
Três órgãos do Departamento do Tesouro dos Estados Unidos aplicaram as penalidades ao segundo maior banco americano e identificaram falhas sistêmicas no combate à lavagem de dinheiro e no cumprimento das sanções econômicas impostas pelo governo.
As três multas e as instituições reguladoras
As investigações apontaram riscos à segurança nacional que o banco não detectou nem comunicou adequadamente. O Departamento do Tesouro afirmou que as penalidades reforçam seu compromisso com o cumprimento rigoroso das leis de combate à lavagem de dinheiro, ao financiamento do terrorismo e às regras de sanções.
A Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) determinou a maior penalidade: US$ 1,2 bilhão.
A agência identificou que o banco falhou em detectar e notificar as autoridades sobre riscos de alta prioridade relacionados à segurança nacional, particularmente esquemas de lavagem de dinheiro originários de operações chinesas e atividades ilícitas na região fronteiriça do sudoeste americano.
O Office of the Comptroller of the Currency (OCC) impôs multa de US$ 750 milhões por deficiências e inefetividade nos programas internos de conformidade com a Lei do Sigilo Bancário, uma legislação fundamental para que instituições financeiras monitorem e reportem transações suspeitas.
O Office of Foreign Assets Control (OFAC), responsável por sanções econômicas, chegou a um acordo de US$ 11,6 milhões para resolver aparentes violações em seus programas de sanções.
Impacto nos resultados e reação do mercado
As penalidades coincidiram com a divulgação do desempenho trimestral do banco. O lucro líquido do terceiro trimestre ficou em US$ 6,9 bilhões, equivalente a US$ 0,91 por ação, abaixo da estimativa de analistas, que projetavam ganhos de US$ 1,10 por ação.
O mercado reagiu negativamente aos resultados e às multas. As ações do Bank of America caíram 4,74% nas operações de pré-abertura da Bolsa de Nova York e fecharam cotadas a US$ 51,40. De acordo com informações divulgadas, o banco perdeu US$ 18 bilhões em valor de mercado em um único dia após o anúncio das penalidades.
Os reguladores também emitiram uma ordem para que a instituição trabalhe com um terceiro na identificação e no monitoramento de transações de risco elevado, ampliando o escrutínio sobre suas práticas internas.
