Em janeiro de 2026, o Nubank iniciou uma série de bloqueios de contas, alegando “indícios de ilícitos”, o que surpreendeu muitos clientes ao redor do Brasil. Sem aviso prévio, essas ações unilaterais têm levado os clientes a buscarem na justiça o desbloqueio de seus recursos.
Uma reportagem da coluna Dinheiro e Negócios, do Metrópoles, trouxe casos à tona. A fintech respondeu. Em nota à coluna, afirmou atuar “de forma rigorosa” para proteger seus clientes e a integridade do ambiente financeiro.
Os bloqueios divulgados pelo Metrópoles decorrem de movimentações financeiras que o Nubank considera fora do padrão usual dos clientes. Entretanto, muitos afetados relatam falta de transparência nos critérios utilizados.
Há relatos, especialmente no Tribunal de Justiça do Distrito Federal, de que alguns clientes só conseguem acessar seus fundos mediante decisão judicial. O caso de um centro de estética com uma quantia significativa bloqueada exemplifica esse cenário complicado.
Práticas do Nubank
O Nubank defende suas medidas como necessárias para proteger o sistema financeiro. As normas vigentes permitem bloqueios temporários de até 72 horas para análise de atividades suspeitas.
Um exemplo notório exposto pelo Metrópoles envolve o bloqueio de mais de R$ 2 milhões de uma empresa após uma restituição tributária. O Nubank manteve o bloqueio sob a alegação de “indícios de conduta ilícita”, embora a origem dos fundos pudesse ser verificada. Essa prática gerou preocupações sobre a aplicação de normas de compliance e sua transparência.
A situação atual gerou um aumento no número de processos judiciais contra o Nubank. Apesar do banco defender suas práticas como uma evolução dos mecanismos antifraude, a insatisfação dos consumidores persiste.
Após matéria do jornal Diário do Comércio sobre bloqueios de contas, o Nubank enviou nota ao veículo explicando que não comenta casos específicos de bloqueio. Confira:
“O Nubank não comenta casos específicos por respeito à privacidade e ao sigilo bancário e atua de forma rigorosa para proteger seus clientes e a integridade do ambiente financeiro, com mecanismos de monitoramento e alertas alinhados à legislação e à regulação vigentes. Quando há indícios de uso indevido da conta ou movimentações incompatíveis com o perfil do cliente, podem ser adotadas medidas de segurança, como bloqueios preventivos, focadas na mitigação de riscos. O Nubank aprimora continuamente seus processos de segurança e mantém seus canais de atendimento abertos e à disposição de todos os clientes.”
